תשלום מיסים באוסטרליה

✳תשלום והחזרי מיסים...בואו נדבר על זה שנייה✳

✴כחלק מזכויותינו בתור מטיילים ועובדים באוסטרליה, יש לנו גם חובות 🤷🏽‍♂️
כל אחד ואחת מאיתנו שעובדים בצורה חוקית באוסטרליה, מחוייב בתשלום מיסים לפי מדרגות הכנסה שונות 🤠

✴כחלק מהטיול-עבודה באוסטרליה, אתם תקבלו תלושי שכר על פי חוק, ותצטרכו גם לשלם מיסים על פי חוק :)) המדריך הזה נועד לעשות קצת סדר בכל הנושא הזה,לרדת לפרטים, ולתת כלים להבין מה המחוייבות שלכם, ואיך מקבלים את החזרי המיסים במידה ואתם זכאים אליהם, נחלק את המיסים לשלושה תחומים:

⭕מיסי מדינה: ברגע שתגיעו לעבודה מסודרת, עם מעסיק שעובד על פי חוק-כחלק מתהליך הקבלה שלכם לעבודה,אתם אמורים לקבל חוברת קטנה של ארגון FAIRWORK ובו יש פירוט על זכויות עובדים, ותידרשו למלא פרטים אשר בעזרתם המעסיק יוכל להפריש לכם את מיסי המדינה(אחוז המיסים ופירוט נוסף בהמשך). את מיסי המדינה הוא מפריש בעזרת מספר ה- TFN שלכם (לחצו כאן על מנת להגיע למדריך הוצאת מספר TFN,לחצו כאן על מנת להגיע למדריך הוצאת מספר ABN, טיפים על תהליך הקליטה שלכם בעבודה לחצו כאן).

⭕פנסיה: מחובתו של המעסיק להפריש לכם כספי פנסיה, לקרן הפנסיה שלכם- ישנם קרנות שהמעסיק כבר רגיל לעבוד איתם, או שתוכלו פשוט לפתוח קרן פנסיה בעצמכם ולבקש מהמעסיק להפריש לקרן שלכם (המלצות על קרנות פנסיה ודברים שחשוב לוודא בקרן הפנסיה ניתן ראות כאן).

⭕מוצרים שנקנו: נושא נוסף חשוב שבו המידע רלוונטי גם למטיילים וגם לעובדים (ולא רק לעובדים באוסטרליה)-זה מס על מוצרים שנקנו- כאן בעצם ישנו החזר עד גובה מסוים של הקנייה (9.8%) ובתנאים מסוימים אשר יפורטו בהמשך.

✴אחרי שהבנו את הנושאים הכלליים...אפשר לרדת לפרטים, בואו נתחיל:

🔍מיסי עבודה באוסטרליה🔍

👈🏾כללי:

🤓כאמור-כל בעלי ויזת וורקינד הולידיי מחוייבים במיסים לפי מדרגות מס- עד 37,000$ תשלמו 15% (הכנסה ברוטו ולא נטו).

🤓המדרגה השנייה היא 37,001$-90,000$ מס של 32.5%.

🤓מעסיקים אשר יש להם הסכם העסקה של בעלי ויזות וורקינד הולידיי, יידעו מפרישים מתוך המשכורת שלכם על פי חוק-אך אם אין הסכם כזה בין המעסיק לממשלה, יכול להיות שההפרשה תהיה פחות מ 15%, כך שאם תגישו בקשה להחזר מס- תישארו חייבים (ואם המעסיק יפריש לכם יותר מ- 15% כמובן שתהיו זכאים-ניתן לראות את זה בתלוש השכר ובשיחה שלכם עם המעסיק).

🤓חשוב לשמור את כל תלושי המשכורת Payment Summary.

🤓אין קשר בין TFN לבין ABN לבין מיסים (המיסים החייבים הם זהים גם אם אתם שכירים וגם אם החלטתם לפתוח עסק עם מספר ABN).

👈🏾החזר המיסים במידה ואתם זכאים,ודגשים:

2 דרכים מרכזיות לתביעת החזר המס:

1.) הגשה עצמאית בעזרת אתר ATO הממשלתי (קישור מצורף בהמשך).

2.) ניתן לדבר עם יועץ מס אוסטרלי שיטפל בנושא (ניתן ליצור קשר עם יועצי מס מתוך האתר הממשלתי המצורף).

🤓לא חייבים להיות באוסטרליה על מנת לקבל החזר מס, אך ניתן להגיש בין 1.7-31.10 (סוף שנת המס באוסטרליה)-במקרים מסוימים ניתן להדיש גם את הבקשה בתום תוקף הויזה שלכם (שלר בהכרח בתאריכים של סוף שנת המס).

🤓חשוב להשאיר את החשבון בנק שלכם פתוח על מנת שהכסף יופקד בחשבון שלכם.

🤓חשוב לזכור- כאמור, ישנם מעסיקים באוסטרליה שאין להם הסכם עבודה עם הממשלה להעסקת מטיילים עם ויזת חופשה ועבודה 417/462 ולכן מדרגת המס אוטומטית תהיה מעל או מתחת ל- 15% בהפרשה בתלוש משכורת.
וכמובן שתהיו זכאים להחזר מס במידה וזה יהיה מעל 15%- אבל ממליץ לשאול את זה כחלק מתנאי הקבלה לעבודה, כדי שגם אתם וגם המעסיק תדעו את הנתון הזה.

👈🏾אז החלטתי להגיש עצמאית-מה ואיך עושים את זה??

*התהליך מדבר על החזר מס לשכירים (החזר מס על כאלו שפתחו עסק(פשוט תפרישו את מה שאתם מחוייבים אליו ולא מעבר).

🤓שלב 1: יצירת חשבון באתר MyGov באתר הממשלה.

🤓שלב 2: צרו סיסמא,ותבחרו שאלות ביטחון.

🤓שלב 3: קשרו את חשבונכם לחשבונות המיסים שלכם-לחצו על הנושא בו אתם מבקשים לקבל החזר מס (במקרה זה: Australian Taxation Office) והחלו את מילוי הפרטים (שם,תאריך לידה,מספר TFN,ושאלות נוספות כמו מספר חשבון הבנק,פרטי קרן הפנסיה).

*לא בטוחים איך להירשם ל- MyGov?לחצו כאן לסרטון הסבר.

*יש שאלות אחרות בנוגע לחשבון MyGov?לחצו כאן לעזרה.

👈🏾טיפים:

ישנו מידע נוסף באתר של MyGov אשר יכול לעזור לכם מאוד (כמו מחשבונים מסוימים של מיסים,הסברים על מצבים בהם אתם זכאים או לא זכאים למיסים ועוד).
מספרי טלפון לתמיכה (למי שנמצא מחוץ לאוסטרליה):

611300169468+

61262163444+

מי שנמצא בתוך אוסטרליה:

בין 08:00-18:00, בימים ב-ו': 131020

בין 08:00-17:00 בימים ב'-ו': 61262161111+

🤓מומלץ להירשם כמשתמש באתר MyGov לפני היציאה שלכם מאוסטרליה, ומומלץ עוד יותר להוריד את האפליקצייה כדי שתהיה לכם גישה קלה יותר לחשבון שלכם-להורדת האפליקצייה לחצו כאן.

🤓בתום שליחת הבקשה תקבלו מייל ובו פרטי בקשת החזר המס שלכם DASP-Departing Australia Superannuation Payment.
זמן המתנה להחזר המס לרוב עד 28 ימים-לא ניתן להגיש את הבקשה לפני שאתם עוזבים את אוסטרליה ולפני פג תוקף הויזה שלכם.

 

❓שאלות נפוצות❓

✈האם אני צריך לשלם מס עם מספר ABN או שיש לי פטור?

👈🏾גם בעלי מספר עוסק עצמאי ABN מחוייבים במס לפי חוק-בדיוק כמו כשכירים עם TFN,ונדרשים לשלם 15% מיסי מדינה.

היחידים שפטורים ממס עד למדרגת 18,200$ הם תושבים ואזרחים אוסטרליים.

ניתן לראות את ההסבר על סף הפטור בקישור הבא.


✈אני צריך לשלם מס בישראל על העבודה שלי באוסטרליה??

👈🏾לא- יש אמנה למניעת כפל מס, שאומר שאם עבדת בחו"ל ושילמת מס על פי חוק, זכות "הנגיסה" הראשון במס, שמורה למדינה בה נוצר הרווח-אוסטרליה במקרה הזה 🙂 גם אם היא נמוך משיעור המס שאמור להיות בישראל..-והמדינה (ישראל) לא תגבה מס נוסף מתוקף אמנה למניעת כפל מס.

✈יש לי ויזת פרטנר/ספונסר…כמה מס אני צריך לשלם??

👈🏾עם ויזת פרטנר/ספונסר תהיו נחשבים לתושבים לצרכי מס, ולכן לא תצטרכו לשלם את המס כמו למי שנמצא עם ויזת חופשה ועבודה,
שזה אומר שעד הכנסה של 18,200 דולר אוסטרלי,אתם לא צריכים לשלם מס,
ואז זה ממשיך לפי המדרגות (19 אחוז מס למדרגה של עד 37 אלף דולר) וכו'.

✈עם כמה כסף ניתן להיכנס לישראל??

👈🏾תיאורטית-עם כל סכום כמובן 🙂 אבל, כניסה (העברה בחשבון/מזומן) של מעל 50 אלף שקלים- תצטרכו לדווח, ולשלם על זה מס..

❗קישורים להסברים נוספים מתוך האתרים הרשמיים של ממשלת אוסטרליה❗

🤙🏾תשלום מיסים לעובד עם TFN באופן עצמאי.

🤙🏾אופן תהליך ותשלום מיסים עם ABN.

🤙🏾הסבר מיסים והחזרי מיסים לסטודנטים באוסטרליה.

🤙🏾טבלאות מיסוי לפי סוגי ויזות-כאן.

🤙🏾קישור שימושי בנוגע לכלל תשלומי המיסים באוסטרליה מתוך האתר הרשמי של הממשלה www.ato.gov.au

🤙🏾אתר נוסף נוח וקליל לתהליך החזרי מס באוסטרליה Etax.

🔍מיסי פנסיה אוסטרליה🔍

🤓כאמור, מחובתו של המעסיק להפריש לכם כספי פנסיה, לקרן הפנסיה שלכם- ישנם קרנות שהמעסיק כבר רגיל לעבוד איתם, או שתוכלו פשוט לפתוח קרן פנסיה בעצמכם ולבקש מהמעסיק להפריש לקרן שלכם (המלצות על קרנות פנסיה ודברים שחשוב לוודא בקרן הפנסיה ניתן ראות כאן).

🤓כל מעסיק מחוייב בהפרשת כספי פנסיה על סך של 9.5 אחוז- שלא במסגרת המשכורת שלכם.

🤓בסוף תקופת העבודה (בסוף תוקף הויזה שלכם) ניתן למשוך את כספי המס דרך אותה הקרן בה פתחתם את קרן הפנסיה- תהיו זכאים לקבל 35% מכספי הפנסיה בחזרה.

🤓ברגע שנגמרת לכם הויזה, החשבון נסגר אוטומטית והכסף עובר לממשלה (ATO)- כך שאין שום תשואה או סיבה להשאיר את הכסף.
בנוסף, אי אפשר למשוך את הכסף כל עוד הויזה בתוקף, רק אחרי שהכסף עובר לממשלה.

🤓עדיין ממליץ ליצור קשר עם קרן הפנסיה בתום תקופת העבודה שלכם ולבקש לסגור את הקרן, אולי יהיו קרנות שכן יאפשרו משיכת הכספים עוד לפני תום סוף הויזה.

🤓תהליך החזר המס דומה לתהליך שרשמתי בפסקה הקודמת דרך אתר MyGov.

🤓חשוב מאוד להירשם לאתר לפני היציאה מאוסטרליה מאחר ויש קוד אימות שמקבלים למספר האוסטרלי-בנוסף, ממליץ להוריד את האפליקצייה שלהם, כך שהתהליך יהיה פשוט יותר.

🤓חשוב מאוד להשאיר את החשבון בנק שלכם פעיל על מנת שיוכלו להפקיד כסף לחשבונכם האוסטרלי.

🔍החזר מס על מוצרים שנקנו באוסטרליה🔍

👈🏾כללי:

החזר מס על קניית מוצרים באוסטרליה אפשרית רק בקנייה של מעל ל 300$, כ- 60 יום לפני הטיסה.

👈🏾מה עושים?

צריכים לבקש קבלה בעת הקנייה, ולשמור את זה Tax Invoice.

מורידים אפליקציה או ממלאים באתר (קישורים בהמשך) שנקרא Tourist Refund Scheme- מכניסים לשם את כל הפרטים ומקבלים ברקוד שנשמר באפליקציה.

בשדה תעופה ניגשים לדוכן שנקרא Tourist Refund Scheme.

מראים את הברקוד שקיבלתם, מראים את מה שקניתם וכרטיס עליה למטוס.

מקבלים החזר לאשראי- ההחזר הוא בגובה של 9.8% מהקנייה.

👈🏾דגשים:

חשוב מאוד וכדאי לדעת..קנייה מעל 300$ חייב להיות באותה הקנייה או באותה החנות, ככה שאם קניתם פעמיים מאותה חנות אבל לא באותו זמן, וביחד זה יוצא מעל 300$, זה עדיין תופס. רק חשוב מאוד לוודא שזה מאותה חנות/רשת ויש אותו ABN.

👈🏾קישורים:

אתר (כולל הסברים פרטניים) Tourist Refund Scheme.

אפליקציות Tourist Refund Scheme לפי ערים-לחצו כאן.

🔍הקלות כלכליות בתחום משיכת כספי הפנסיה בעקבות משבר נגיף הקורונה🔍

בעקבות משבר הקורונה באוסטרליה,הממשלה החליטה על אפשרות לגשת לכספי הפנסיה,החל מתאריך 20.4.2020 ולסכום של עד- 10,000 דולר-מבלי לשלם עמלות.

‼מי זכאי?

1.מחזיקי ויזת סטודנט (ויזות 500,570,576) ואינכם יכולים לעמוד בהוצאות המחייה כרגע.

2.בעלי ויזת עבודה (סקילס-מקצוע 457,482) המועסקים ושעות העבודה שלכם ירדו לחלוטין לאפס עקב המצב.

3.שאר בעלי הויזות-במידה ואינכם מצליחים לעמוד בהוצאות המחייה, יוכלו לגשת למשיכת חלק מקרן הפנסיה.

4.תושב/אזרח אוסטרלי או ניו זילנדי (במידה ואתה מובטל,או זכאי לקבל דמי אבטלה)-וניתן יהיה לגשת פעמיים למשיכת קרן הפנסיה בסכום של עד 10,000 דולר בכל פעם (לפני ה 1.7 ואחרי ה 1.7-24.9).

*מי שאינו אזרח או תושב אוסטרלי או ניו זילנדי-יוכל לגשת למשיכת קרן הפנסיה רק פעם אחת לפני 1.7.20 (ולא פעמיים).

‼מה אתם צריכים?

אין צורך בצירוף ראיות כדי לתמוך בהצהרתכם שאינכם יכולים לעמוד בהוצאות המחייה-אבל אם יש לכם מידע כלשהו שיוכל לעזור (כמו פיטורים,הוכחת ירישה בשעות העבודה,חשבון בנק וכו'),מומלץ לשמור.

תוודאו שסכום הקרן המוצג הוא באמת מה שיש לכם בקרנות-הזדמנות ליצור קשר עם קרן/קרנות הפנסיה שלכם ולוודא בפייסליפ שלכם את הכספים המגיעים לכם.

‼אופן המשיכה:

ניתן לגשת עד ל-5 קרנות פנסיה באותה פעימת משיכה (כאשר הסכום הכולל למשיכה בין כולן לא עולה על 10,000 דולר)-בטופס בקשה אחד.

הכסף יופקד לחשבון הבנק עליו הצהרתם-עש לארבעה ימים (יישלח אישור במייל וככל הנראה תקבלו גם הודעת sms).

‼אז תכלס-איך עושים את זה?

על מנת לקבל את כספי הפנסיה-התהליך דומה לתהליך רגיל דרך הרשמה ל- MyGov ׁממליץ גם להוריד את האפליקצייה.

שלב 1: יצירת חשבון באתר MyGov באתר הממשלה-כאן.

שלב 2: צרו סיסמא,ותבחרו שאלות ביטחון.

שלב 3: קשרו את חשבונכם לחשבונות המיסים שלכם-לחצו על הנושא בו אתם מבקשים לקבל החזר מס (במקרה זה: Australian Taxation Office) והחלו את מילוי הפרטים.

*לא בטוחים איך להירשם ל- MyGov?סרטון הסבר-כאן.

*צריכים תמיכה?ניתן ליצוק קשר עם רשות המיסים במספר:
1800806218

‼חשוב לדעת:

נכון לרגע זה-הנגישות למשיכת הכספים נועדה למי שנמצא בתוך אוסטרליה.
גם אם אתם נמצאים מחוץ לאוסטרליה והצלחתם לגשת לכל כספי הפנסיה,תשימו לב שלא יבקשו ממכם לאחר מכן את הכסף בחזרה (התהליך אותו תהליך דרך MyGov אך הזכאות עד ל- 35% מהקרן).

יש לא מעט אתרי פייק או שיחות של אנשים אשר מציגים את עצמם כנותני שירות בנושא-תיזהרו,ופשוט תעשו את זה בעצמכם דרך האתר הרשמי (לא מסובך מדי), או אך ורק דרך רואי חשבון מורשים.

רוצים לאמת איש קשר שדיבר איתכם?יכולים לוודא עם רשות המיסים במספר:
1800008540.

‼קישורים חשובים:

-מקור פירוט משיכת הקרן-כאן.

-לפרטים נוספים על תמיכה כלכלית לנשארים באוסטרליה,אפשר למצוא-כאן.

-ובכל מקרה-מצרף הסבר על אופן הגשת תביעת תשלום בנושא וירוס הקורונה-כאן.

🔍סגירת חשבון בנק באוסטרליה🔍

👈🏾דבר ראשון אם יש לכם קרן פנסיה באותו בנק (וזה חשוב לדעת גם אם יש לכם במקום אחר) אז למשוך את מה שאתם זכאים לו, כדי שהכסף לא יישב שם סתם..בקשר למשיכת ואחוזי המשיכה מקרן הפנסיה אתם יכולים לקרוא קצת במדריך בעמוד הנוכחי 👆🏽

👈🏾דבר שני הייתי מוציא את כל הכספים שיש לכם בחשבון ולא משאיר שם דולר..

👈🏾דבר שלישי, ברוב הבנקים באתר שלהם יש אפשרות ליצור קשר צ'אט אונליין עם נציג של הבנק
זה ממש פשוט קל ומהיר.
ככל הנראה יבקשו צילום דרכון וכרטיס קשיח ולרשום שאתם רוצים לסגור את החשבון.

👈🏾אם יש לכם אפשרות לסגור את החשבון עוד לפני עזיבתכם את אוסטרליה- אז פשוט לקפוץ לאחד מסניפי הבנק שלכם, וכך לקצר ולסיים את התהליך מהר 🙏🏽😊

טיפ:

לזכור-אם עדיין לא השלמתם את תהליך החזר המס שלכם (מיסי פנסיה ומיסי מדינה), אל תסגרו את החשבון,מאחר וההחזר מגיע לחשבון הבנק שלכם (אבל כן לקפוץ לבנק שלכם על מנת לקבל מהם הסבר על תהליך סגירת החשבון מחוץ לאוסטרליה).

טיפ:

סיימתם את החוויה שלכם באוסטרליה (לבינתיים)?עסק ה- ABN שלכם כבר לא עובד ולא רלוונטי?מומלץ לסגור את מספר העסק על מנת של יגרור חיוביים אפשריים עתידיים-קישור הסבר על סגירת  ABN לחצו כאן.

🔥יש לכם המלצות נספות??👈🏾נשמח לשמוע, להוסיף ולעדכן!!

עזרו לנו לעזור למטיילים הבאים :)) 

מוזמנים ליצור קשר והעמוד יעודכן בהקדם  🤠